«Каждое приложение, которое обещает лёгкие деньги, — это потенциальное оружие. В эпоху цифровых финансов доверие — самая дорогая валюта.»
— Эллисон Пирсон, директор по кибербезопасности Europol
В августе 2025 года стало известно о масштабной операции по пресечению одного из крупнейших криптоскамов в истории Африки. Сотрудники правоохранительных органов Замбии при поддержке Интерпола и Европола ликвидировали преступную сеть, действовавшую под прикрытием легального финансового приложения. По предварительным данным, ущерб от мошенничества достиг $300 миллионов, а число пострадавших — более 50 000 человек из Замбии, Кении, Нигерии и Южной Африки.
Операция, получившая кодовое название “Operation Safisha” (свахили: «защитить»), началась с ареста 17 подозреваемых в Лусаке, включая главаря группы, IT-специалистов и операторов колл-центра. В ходе обысков были изъяты серверы, ноутбуки, SIM-карты и документы, подтверждающие международный характер преступления. Часть средств была отслежена до банковских счетов в ОАЭ и Китае.
Этот случай стал тревожным сигналом для всего континента: с ростом проникновения смартфонов и доступа к интернету, кибермошенники всё чаще используют доверие населения, обещая высокие доходы от инвестиций в криптовалюту.
Мошенники создали приложение под названием “ZamInvest Pro”, которое выглядело как легитимная платформа для инвестиций. Оно было доступно в Google Play и App Store, имело профессиональный дизайн, отзывы и описания, вдохновлённые реальными финтех-сервисами.
Схема обмана включала несколько этапов:
При этом в приложении не было реальных инвестиций. Все «прибыли» отображались искусственно, а деньги переводились на кошельки, контролируемые преступниками.
Африка стала одной из самых уязвимых регионов для кибермошенничества. По данным Interpol, с 2023 по 2025 год количество криптоскамов на континенте выросло на 240%. Причины:
Более 65% населения Африки имеет доступ к смартфону, но уровень цифровой грамотности остаётся низким. Многие не умеют отличать поддельные приложения от настоящих.
Около 57% взрослых африканцев не имеют банковского счёта. Криптовалюты воспринимаются как шанс выйти на глобальный рынок и заработать.
В условиях высокой безработицы и инфляции обещания «пассивного дохода» становятся особенно привлекательными.
Многие страны Африки до сих пор не имеют чётких законов о криптовалютах, что позволяет мошенникам действовать в правовой пустоте.
Как отметил Адаму Адаму, директор по кибербезопасности Африканского союза: «Киберпреступность в Африке — это не просто техническая проблема. Это социальная бомба замедленного действия.»
Расследование началось после того, как несколько пострадавших подали жалобы в Национальную комиссию по коммуникациям Замбии (ZICTA). Один из жертв, преподаватель университета, потерял $42 000 — все свои сбережения.
Специалисты ZICTA и полиции по киберпреступлениям провели анализ:
Через Interpol была установлена связь с аналогичными преступными группировками в Юго-Восточной Азии, где действуют крупные центры по созданию и распространению мошеннических приложений.
В ходе операции были арестованы:
При обысках были изъяты более 200 SIM-карт, 3 сервера и документы с деталями сотен транзакций.
После кражи $300 млн преступники начали сложную операцию по отмыванию средств. По данным Chainalysis и TRM Labs, процесс включал несколько этапов:
Средства были разделены на тысячи мелких транзакций и отправлены через 37 разных кошельков в течение первых 48 часов.
Около $80 миллионов было отправлено через Tornado Cash и Wasabi Wallet, что нарушило прямую связь между жертвой и конечным получателем.
Злоумышленники использовали Uniswap, PancakeSwap и 1inch для обмена ETH и USDT на другие токены и перемещения между сетями (Ethereum → BSC → Polygon).
Около $110 миллионов было конвертировано в наличные через высокорисковые биржи в Дубае, Стамбуле и Гонконге. Часть средств была использована для покупки недвижимости и автомобилей.
Остальные $110 миллионов остаются в движении, и аналитики продолжают отслеживать их путь.
Не каждое приложение для инвестиций — скам. Но есть тревожные сигналы:
Как сказал Зак Чжоу (ZachXBT): «Если приложение выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — оно им и является.»
Чтобы не стать жертвой, следуйте этим правилам:
Перед инвестированием убедитесь, что компания:
Никогда не храните крупные суммы на централизованных платформах или в софт-кошельках без защиты. Используйте аппаратные кошельки (Ledger, Trezor).
Даже если человек кажется надёжным, не переводите деньги по его рекомендации. Настоящие эксперты не участвуют в управлении вашими активами.
Сохраняйте все переписки, скриншоты, хеши транзакций. Это может помочь в расследовании.
После инцидента Замбия и другие страны Африки начали усиливать контроль:
Однако преступники адаптируются быстрее, чем законы. Необходима международная координация и использование ИИ для анализа подозрительных паттернов.
Подобные схемы действуют по всему миру. В 2024 году Europol раскрыл сеть из 17 компаний в Испании и Италии, которые отмыли более $280 миллионов через фиктивные инвестиционные платформы.
В Германии группа мошенников использовала поддельные приложения для стейкинга для кражи средств.
В США суд приговорил бывшего CEO компании “Global Wealth Fund” к 15 годам тюрьмы за отмывание $120 млн через криптоскам.
По оценкам UNODC, до 5% мирового ВВП (около $5 триллионов) ежегодно отмывается через легальные бизнес-структуры. Криптовалюты ускоряют этот процесс, добавляя слой анонимности.
Случай с “ZamInvest Pro” — не единичный. Он показывает, что:
Как сказал Чарльз Гильем из Ledger: «Самое сильное оружие против scam’ов — это не технология, а осведомлённость.»
Пока мошенники используют доверие как оружие, мы должны использовать знание как щит. Прежде чем инвестировать, задайте себе главный вопрос: «Откуда этот человек знает, что я могу доверять ему?»
В мире, где каждый смартфон — это доступ к миллиардам, бдительность — единственная защита от цифровых пиратов.
