Крипто-мошенничество в соцсетях: Почему это №1 риск для инвесторов в 2025 по NASAA

По данным Национальной ассоциации комиссий по ценным бумагам (NASAA), в 2025 году 58% жалоб инвесторов связаны с крипто-мошенничеством через социальные сети. Убытки превышают $12 млрд, что на 240% больше, чем в 2023. Основные тренды:

8
  • Атаки через TikTok и Instagram: 34% всех случаев
  • Использование AI для поддельных аккаунтов и фишинга
  • Мошенничество с NFT и метавселенными

🔥 Статистика: В I квартале 2025 12% пользователей Twitter стали жертвами крипто-фрод.

Как работают новые схемы

Тип мошенничестваМетодПримерыУбытки
AI-фейкиГенерация голоса/лица известных трейдеровПоддельные советы от Элон Маска$2.1 млрд
NFT-ловушкиПродажа "раритетных" NFT с фиктивным спросомФейковые коллаборации с брендами$3.8 млрд
Метавселенческие аферыОбещание доходности 1000% в виртуальных мирахПоддельные игры на Decentraland$6.2 млрд
Крипто-помощникиБоты, предлагающие "автоматические" прибылиПоддельные приложения на iOS/Android$2.9 млрд
«Это не просто мошенничество — это цифровая война за доверие», — председатель NASAA Мария Гарсия.

Тренды 2025 года

  1. Использование Deepfake для создания фейковых пресс-конференций
  2. Мошенничество через голосовые чаты в Discord
  3. Продажа "страховок" от крипто-кризиса за крипто-токены
  4. Атаки на квантово-защищенные кошельки через соцсети
  5. Фейковые DeFi-протоколы с нулевой ликвидностью

💡 Расчёт: 1 жертва из 12 инвесторов в крипто теряет $15K в год из-за соцсетевых афер.

Регуляторные изменения 2025

  • SEC требует маркировки крипто-рекламы как "возможно мошенничество"
  • ЕС запретил использование AI для финансовых советов в соцсетях
  • Россия ввела обязательную проверку NFT перед продажей

Кейс: Убытки от NFT-ловушек

В 2025 проект "CryptoArtX":

  • Привлек $120 млн через фейковые NFT-коллекции
  • Использовал AI-аккаунты для продвижения
  • Был заблокирован SEC с рекордным штрафом $50 млн

Риски и подводные камни

  • Рост AI-фейков на 400% за год
  • Скрытые комиссии в "бесплатных" крипто-приложениях
  • Кибератаки на метавселенческие кошельки

Прогнозы до 2027

  • Убытки от крипто-мошенничества достигнут $45 млрд (по данным Chainalysis)
  • SEC создаст публичный реестр фейковых проектов
  • Рост использования блокчейн-аудита для проверки NFT
  • Возможный запрет на крипто-рекламу в соцсетях

3 сценария борьбы с мошенничеством до 2030

  1. Успех: Блокчейн-аудит сократит убытки на 70%
  2. Кризис: Регуляторы заблокируют соцсети для крипто-торговли
  3. Трансформация: Метавселенные станут основной площадкой для легальных крипто-инвестиций

Глава Chainalysis Пхам Хой: «2025 — переломный год: технологии и регуляторы борются за будущее доверия».

07.03.2025, 09:11