Как россиянин обвиняется в отмывании $530 млн через Tether и обходе санкций США
"Криптовалюты — это не только деньги, это инструмент, который может быть использован как для честной торговли, так и для масштабного мошенничества." — Брюс Шнайер, эксперт по кибербезопасности
В июле 2025 года стало известно о судебном деле против россиянина Юрия Гугнина (известного также как George Goognin и Iurii Mashukov), который, по данным министерства юстиции США, организовал схему отмывания криптовалюты через стейблкоин Tether (USDT) на сумму более $530 млн.
По версии следствия, Гугнин, проживая в Нью-Йорке, создал две компании — Evita Investments и Evita Pay, выдавая их за легитимные крипто-платформы, и использовал их для обхода американских санкций, переправляя деньги санкционным российским банкам и организациям, включая Sberbank, VTB, Sovcombank и Tinkoff.
💸 Как работала схема отмывания через USDT?
Согласно расследованию, Гугнин использовал стейблкоин Tether (USDT) как основной инструмент отмывания денег. Вот как это происходило:
- Получение крипты от российских клиентов, включая связанных с санкционными банками;
- Переводы через кошельки Evita с последующей конвертацией в фиат через USDT;
- Обналичивание через US-банки, с поддельными документами и скрытыми связями;
- Обход AML-проверок путем изменения инвойсов и предоставления ложных данных;
- Использование лицензии из Флориды для легитимации деятельности.
В ходе операции было переведено более $500 млн в USDT, что позволило обойти международные санкции и обеспечить доступ российским клиентам к запрещенным технологиям и финансовым инструментам.
⛓️ Как Гугнин обходил законодательство США?
Гугнин действовал по заранее продуманной схеме, в которой использовалась слабая сторона регуляторного контроля:
- Предоставление ложных AML-документов банкам и биржам;
- Удаление информации о российских клиентах из инвойсов;
- Создание ложной истории компании, якобы не связанной с Россией;
- Использование схем с shell-компаниями для отмывания средств;
- Фальсификация KYC-процедур и уклонение от отчетности.
Эти действия позволили ему обойти требования Закона о тайне денежных переводов (Bank Secrecy Act) и правила, согласно которым любые подозрительные транзакции свыше $10 000 должны быть сообщены в FinCEN.
🔍 Как он скрывал свою деятельность?
Один из самых тревожных аспектов дела — это то, что Гугнин знал о своей нелегальной деятельности и пытался избежать следствия. По данным следствия, он:
- Исследовал запросы вроде: «как понять, что против тебя расследование»;
- Читал материалы о том, «как обнаружить наблюдение со стороны правоохранителей»;
- Проверял «Evita Investments — криминальные связи» и «Iurii Gugnin criminal records»;
- Использовал поддельные имена и подставные счета для сокрытия реального происхождения активов;
- Имитировал соблюдение KYC/AML-норм, чтобы сохранить доступ к американским площадкам.
Эти действия указывают на то, что Гугнин не просто нарушал закон, но и осознанно скрывал это, что усиливает тяжесть его обвинений.
🌐 Связь с российскими банками и государственными структурами
Согласно обвинительному акту, Гугнин обслуживал клиентов, связанных с:
- Сбербанком;
- ВТБ;
- Совкомбанком;
- Тинькофф;
- Альфа-банком;
- Росатомом — через поставки компонентов, приобретенных с помощью крипты.
Его компания, Evita, также помогала российским клиентам обходить ограничения на приобретение чувствительных технологий, включая серверы, чипы и специализированное оборудование, необходимое для поддержки экономики и военных проектов.
⚖️ В чем суть обвинений?
Гугнину предъявлено 22 обвинения, в том числе:
- Мошенничество в сфере финансов;
- Отмывание денег;
- Нарушение международных санкций;
- Сговор против США;
- Нарушение закона IEEPA;
- Работа без лицензии на денежные переводы.
Если его признают виновным, он может получить до 30 лет тюрьмы по каждому эпизоду, а также крупные штрафы и изъятие активов. На момент написания статьи он находится под стражей в Нью-Йорке.
🛡️ Почему этот случай важен для блокчейн-сообщества?
Этот случай стал важным сигналом для криптоиндустрии:
- Стейблкоины, такие как USDT, становятся основным инструментом для отмывания денег;
- Санкционные банки и организации всё чаще используют крипту для обхода запретов;
- Без надежной системы AML/KYC криптоплатформы становятся уязвимыми;
- Следствие показало, как легко обмануть банки и биржи с помощью поддельных документов;
- Требования к регуляторам и биржам будут усиливаться в ближайшие годы.
Это также подчеркивает важность цифровой верификации, особенно в условиях роста числа cross-chain транзакций и увеличения потока средств через OTC-биржи и децентрализованные платформы.
💸 Воздействие на рынок и регуляторную среду
Случай Гугнина стал поводом для усиления контроля над криптоброкерами и платежными системами в США. Ожидается:
- Жесткие меры по отслеживанию крупных транзакций через Tether и другие стейблкоины;
- Расширение требований к отчетности по транзакциям через криптокошельки;
- Ужесточение правил KYC/AML для криптоплатформ;
- Рост числа проверок через Chainalysis и Arkham;
- Увеличение числа арестов по делам, связанным с криптоотмыванием.
Этот случай также стал частью более широкой кампании Минюста США по борьбе с криптоугрозами, особенно в условиях роста использования крипты для обхода санкций и отмывания средств.
🧠 Мнение экспертов: Как предотвратить такие схемы?
Александр Власов, эксперт по криптобезопасности, отметил:
"Этот случай показывает, что даже при наличии KYC-систем, мошенники могут обойти их через поддельные документы и shell-компании. Нужна многоуровневая защита и прозрачность в отчетности."
Для предотвращения подобных схем эксперты рекомендуют:
- Ужесточение проверок при регистрации компаний в сфере криптовалют;
- Интеграция DeFi-протоколов с on-chain аналитикой;
- Расширение отчетности по транзакциям в соответствии с новыми нормами;
- Создание децентрализованных систем проверки с использованием ZK-доказательств;
- Развитие cross-chain стандартов отслеживания через IBC и LayerZero.
📊 Влияние на криптосообщество и рынок
Это дело вызвало реакцию в криптосообществе:
- Рост интереса к децентрализованным кошелькам и multi-sig решениям;
- Повышение спроса на криптостраховки и отслеживание крупных транзакций;
- Увеличение числа bug bounty программ для выявления мошеннических схем;
- Рост популярности privacy-токенов, таких как Monero и Zcash;
- Усиление позиций DeFi-проектов с прозрачной архитектурой, таких как Chainlink и Safe.
Эксперты отмечают, что подобные случаи могут стать поводом для ещё более жесткого регулирования крипторынка, особенно в части отслеживания транзакций и отчетности перед государственными органами.
📉 Какие последствия для Tether и стейблкоинов?
Хотя Tether (USDT) является самым популярным стейблкоином в мире, этот случай показал, что он может быть использован:
- Для отмывания денег;
- Для обхода санкций;
- Для обналичивания через OTC-биржи;
- Для обхода регуляторного контроля;
- Для создания схем chainhopping и анонимного перевода.
Это может привести к:
- Росту требований к отслеживанию транзакций в USDT;
- Ужесточению правил для платформ, принимающих USDT;
- Росту популярности централизованных стейблкоинов с полной прозрачностью;
- Изменению подхода к использованию стейблкоинов в DeFi;
- Увеличению числа проверок по cross-chain транзакциям.
📊 Заключение: Уроки для инвесторов и регуляторов
Дело Гугнина стало важным напоминанием о том, что криптовалюты могут использоваться не только для легитимных операций, но и для обхода международных санкций, отмывания денег и финансирования запрещенных проектов.
Это событие должно стать сигналом:
- Для регуляторов — ужесточить контроль за AML и KYC;
- Для инвесторов — быть осторожными при работе с неизвестными платформами;
- Для разработчиков — внедрять децентрализованные методы отслеживания;
- Для банков — пересмотреть политику по приему транзакций через криптошлюзы;
- Для пользователей — не игнорировать безопасность и прозрачность.
Крипторынок сталкивается с необходимостьюперехода к более высокому уровню регуляторной ответственности, чтобы предотвратить подобные схемы в будущем.
