«Современные криптомошенники не прячутся в тенях. Они открывают офисы, нанимают бухгалтеров и используют легальные компании как фасад. Это не хак, это финансовая война.»
— Зак Чжоу (ZachXBT), блокчейн-аналитик и расследователь мошенничества
В 2025 году стало известно о масштабном криптоскаме, который шокировал не только размером ущерба — $123 миллиона, но и изощрённостью методов отмывания средств. Австралийская полиция и следователи из AMLBot раскрыли схему, в которой мошенники использовали реально существующую строительную компанию для легализации похищенных криптоактивов. Этот случай стал ярким примером того, как преступники адаптируются к регуляторной среде, используя легальные бизнес-структуры как «мост» между цифровым миром и реальной экономикой.
В отличие от классических схем, где деньги проходят через миксеры и теневые биржи, здесь преступники пошли дальше: они выводили криптовалюту в фиат, оплачивали реальные товары и услуги, а затем возвращали деньги в криптовалюту — создавая иллюзию законного бизнеса. Такой подход позволяет обмануть даже самые продвинутые системы AML (anti-money laundering) и KYC (know your customer).
Скам, получивший неофициальное название “Project Concrete”, длился более 18 месяцев и включал несколько этапов, каждый из которых был тщательно продуман.
Таким образом, преступники создали замкнутый цикл, в котором «грязные» деньги становились «белыми» через реальные юридические лица и документы.
Компания “AussieBuild Solutions” была выбрана не случайно. Она имела:
Мошенники наняли бухгалтера и юриста, чтобы все операции выглядели правдоподобно. Банковские переводы, налоговые отчисления и отчёты ASIC были в порядке, что делало компанию «невидимой» для стандартных систем мониторинга.
По данным AMLBot, через компанию было «обработано» более $41,5 миллиона — треть от общего объёма кражи. Остальные средства были выведены через другие схемы, включая токенизацию недвижимости и инвестиции в DeFi.
Расследование началось после того, как один из пострадавших инвесторов обратился в полицию. Он заметил, что его средства были переведены на кошелёк, связанный с подозрительной биржей, а затем — на банковский счёт австралийской компании.
Следователи из AFP (Australian Federal Police) и аналитики Chainalysis провели ончейн-анализ, который показал:
Ключевым доказательством стало совпадение IP-адресов: один из директоров AussieBuild Solutions использовал тот же IP, что и владелец кошелька-получателя на бирже.
В июне 2025 года компания была официально признана частью преступной схемы, её банковские счета заморожены, а директора арестованы по подозрению в соучастии в отмывании денег.
Этот случай — не единичный. По данным UNODC (Управление ООН по наркотикам и преступности), с 2020 по 2025 год доля криптоотмывания через легальные бизнесы выросла с 8% до 34%. Причины:
Банки и регуляторы привыкли искать подозрительные транзакции в криптосфере. Когда деньги идут через строительную или IT-компанию, они воспринимаются как легальные.
Пока компания платит налоги и ведёт бухгалтерию, её деятельность не вызывает подозрений.
Одна компания может «обслуживать» несколько преступных группировок, зарабатывая комиссию за «услуги».
С развитием цифровых валют центральных банков (CBDC) и токенизации активов, граница между крипто- и традиционной экономикой стирается, что упрощает отмывание.
Как сказал Зак Чжоу: «Сегодня самый опасный криптомошенник — это не хакер в подвале, а человек в костюме, который открывает компанию и платит налоги.»
Не каждая компания, работающая с криптоактивами, является преступной. Но есть тревожные сигналы:
Инвесторам и банкам важно проводить глубокую due diligence перед сотрудничеством с любыми фирмами, связанными с цифровыми активами.
Подобные схемы действуют по всему миру. В 2024 году Europol раскрыл сеть из 17 компаний в Испании и Италии, которые отмыли более $280 миллионов через фиктивные контракты на солнечные электростанции.
В Германии группа мошенников использовала фермы по выращиванию грибов для легализации средств, похищенных с криптобирж.
В США суд приговорил бывшего CEO компании “GreenTech Energy” к 12 годам тюрьмы за отмывание $94 млн через подставные контракты на установку солнечных панелей.
По оценкам IMF, до 5% мирового ВВП (около $5 триллионов) ежегодно отмывается через легальные бизнес-структуры. Криптовалюты ускоряют этот процесс, добавляя слой анонимности.
Чтобы не стать частью преступной схемы, следуйте этим правилам:
Перед заключением договора проверьте:
Используйте решения от Chainalysis, Elliptic, TRM Labs для отслеживания происхождения средств.
Выбирайте банки с сильной AML-политикой и опытом работы с криптоактивами.
Если ваша компания работает с криптовалютой, документируйте каждую операцию и храните все подтверждения.
Если вам предлагают «услуги по оптимизации» или «легализации» криптоактивов — это 100% мошенничество.
Глобальные регуляторы начинают реагировать на эту угрозу:
Однако преступники адаптируются быстрее, чем законы. Необходима международная координация и использование ИИ для анализа подозрительных паттернов.
Скам на $123 млн через австралийскую строительную компанию — это не просто кражи. Это новая эра киберпреступности, где граница между цифровым и физическим мирами стирается.
Ключевые выводы:
Как сказал Чарльз Гильем из Ledger: «Безопасность — это не только код. Это и бухгалтерия, и юриспруденция, и доверие.»
Пока криптовалюты дают свободу, преступники используют её для обхода закона. Бороться с этим можно только через прозрачность, технологии и международное сотрудничество. Потому что в новой реальности, преступник может быть не в подвале, а в офисе на верхнем этаже.
